Comparativo Fundamentalista B3
BBAS3 vs ITUB4: Qual Ativo Vale Mais a Pena?
Comparação detalhada de múltiplos de valuation, histórico de proventos e margens de segurança entre Banco do Brasil (BBAS3) e Itaú Unibanco (ITUB4).
VS
BBAS3Intermediários Financeiros
Banco do Brasil
Banco do Brasil S.A.Cotação AtualR$ 16.79
Ver Análise Completa de BBAS3ITUB4Intermediários Financeiros
Itaú Unibanco
Itaú Unibanco Holding S.A.Cotação AtualR$ 39.81
Ver Análise Completa de ITUB4Métricas Fundamentalistas Comparadas
| Indicador | BBAS3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Dividend Yield (12M)Proventos distribuídos sobre a cotação | 3.95% | 7.68% |
| Preço / Lucro (P/L)Tempo estimado para retorno via lucros | 6.91 | 9.86 |
| Preço / Valor Patrimonial (P/VP)Relação da cotação com o patrimônio líquido | 0.55 | 2.21 |
| ROE (Retorno sobre Patrimônio)Rentabilidade gerada sobre o capital dos acionistas | 7.99% | 22.45% |
| Preço Teto Décio Bazin (6%)Valor máximo recomendado com yield de 6% | R$ 11.51 | R$ 53.37 |
| Margem de Segurança (Bazin)Desconto em relação ao Preço Teto | -31.47% | +34.06% |
Conclusão e Parecer Comparativo
Ao comparar BBAS3 e ITUB4, é fundamental analisar não apenas os múltiplos pontuais de valuation (como P/L e P/VP), mas também a perenidade do modelo de negócios, governança corporativa, nível de endividamento e consistência na distribuição de dividendos ao longo dos ciclos econômicos.