Comparativo Fundamentalista B3
ITUB4 vs BBDC4: Qual Ativo Vale Mais a Pena?
Comparação detalhada de múltiplos de valuation, histórico de proventos e margens de segurança entre Itaú Unibanco (ITUB4) e Banco Bradesco (BBDC4).
VS
ITUB4Intermediários Financeiros
Itaú Unibanco
Itaú Unibanco Holding S.A.Cotação AtualR$ 39.81
Ver Análise Completa de ITUB4BBDC4Intermediários Financeiros
Banco Bradesco
Banco Bradesco S.A.Cotação AtualR$ 14.07
Ver Análise Completa de BBDC4Métricas Fundamentalistas Comparadas
| Indicador | ITUB4 | BBDC4 |
|---|---|---|
| Dividend Yield (12M)Proventos distribuídos sobre a cotação | 7.68% | 11.79% |
| Preço / Lucro (P/L)Tempo estimado para retorno via lucros | 9.86 | 8.23 |
| Preço / Valor Patrimonial (P/VP)Relação da cotação com o patrimônio líquido | 2.21 | 1.16 |
| ROE (Retorno sobre Patrimônio)Rentabilidade gerada sobre o capital dos acionistas | 22.45% | 14.13% |
| Preço Teto Décio Bazin (6%)Valor máximo recomendado com yield de 6% | R$ 53.37 | R$ 27.23 |
| Margem de Segurança (Bazin)Desconto em relação ao Preço Teto | +34.06% | +93.50% |
Conclusão e Parecer Comparativo
Ao comparar ITUB4 e BBDC4, é fundamental analisar não apenas os múltiplos pontuais de valuation (como P/L e P/VP), mas também a perenidade do modelo de negócios, governança corporativa, nível de endividamento e consistência na distribuição de dividendos ao longo dos ciclos econômicos.